Щороку державний бюджет України втрачає можливість отримати додаткові 10 мільярдів гривень податків від грального бізнесу. Оборот азартного ринку в країні становить 180 мільярдів гривень, але з цієї суми гравці, ймовірно, використовуючи банківські послуги в обхід закону, приховують 54 мільярди гривень.

Якщо проаналізувати сукупний оборот легального і нелегального азартного ринку в 180 мільярдів гривень, то податок, сплачений із цієї суми, становить лише 1,2% від обороту. Наразі в Україні відмивається 54 мільярди гривень щорічно, що становить 30% від обороту грального бізнесу.

Це є сукупним доходом організаторів, і 25% або 13 мільярдів гривень із цієї суми йдуть на витрати, пов'язані з організацією злочинної схеми. Ще 5% йдуть на рекламу гральних інструментів. Таким чином, чистий прибуток гральних компаній становить 36 мільярдів гривень на рік, що становить 20% від загального обороту, одержуваного організаторами за кордоном без сплати податків і обліку.

Як працює схема ухилення від сплати податків

За аналізом Служби безпеки України, за останні три місяці нелегальний ринок азартних ігор в Інтернеті оцінюється в 180 мільярдів гривень на рік. Частина податків від цих грошей цілком могла піти на допомогу жителям міст, постраждалих від війни, які потребують фінансової підтримки. Наприклад, маріупольцям, змушеним брати кредити на нове житло замість зруйнованого За інформацією, яку було обговорено на Військово-Будівельній Колегії, правоохоронні органи вперше дізналися про існування цієї схеми 7 місяців тому.

За даними СБУ, організатори цього ринку отримують близько 30% від загальної виручки, що становить значну суму. Решта 70% повертаються на ринок у вигляді виграшів для гравців. Однак, варто зазначити, що 30% або 54 мільярди гривень на рік - це різниця між депозитами і виплатами, які казино виводять на картки інших фізичних осіб через звичайні карткові перекази P2P.

Потім ці кошти проходять через онлайн-сервіси обміну криптовалюти і конвертуються в стабільну цифрову валюту, наприклад, USDT. Таким чином, організатори азартного ринку намагаються закрити сліди і ускладнити відстеження грошових потоків.

Ця ситуація є тривожною, оскільки нелегальні азартні ігри в Інтернеті можуть мати серйозні негативні наслідки для суспільства. Вони не тільки створюють проблеми з контролем і регулюванням діяльності, а й можуть привернути до себе людей, які схильні до азартних ігор і можуть зіткнутися з проблемами фінансової залежності та боргів.

За інформацією, викритою СБУ (Служба безпеки України), виявлено, що великі суми грошей, отримані нелегальним шляхом, обмінюються на чорному ринку з використанням Телеграм-ботів на різні види потреб ігрового ринку. Серед таких видів потреб можна виділити криптовалюту, готівку і виведення коштів на компанії-нерезиденти.

Згідно з твердженнями СБУ, великі торговельні мережі, оператори автозаправних станцій та інші компанії, які традиційно виплачують заробітні плати своїм співробітникам "у конвертах", зацікавлені в цих нелегальних грошах. Однак ці компанії вже використовують новий формат чорних зарплат, а саме "онлайн на картку".

Таким чином, ці підприємства приймають зазначені 54 мільярди гривень, а потім видають готівку в обмін. Слід зазначити, що така практика незаконного обміну грошей викликає серйозні побоювання і підриває нормальну економічну систему країни.

СБУ проводить розслідування, щоб з'ясувати, які конкретно компанії та особи залучені до цієї нелегальної схеми. Ведеться робота з ідентифікації та притягнення до відповідальності всіх винних сторін.

Яку участь у незаконній схемі беруть банки

Один із механізмів, який використовується в онлайн-казино, називається "метчинг". Не використовують його тільки кращі казино України. Він полягає в тому, що, коли гравець поповнює свій рахунок у казино, йому нараховуються віртуальні бали для гри. Одночасно з цим, гроші, які були внесені гравцем, переходять на сервер платіжної системи у вигляді переказу, призначеного приватній особі. Однак насправді ці гроші відправляються продавцю магазину або прибиральниці заправки.

Переказ грошових коштів, здійснений гравцем, може бути затриманий у платіжній системі на невизначений час до визначення кінцевого одержувача. Це означає, що зарплата працівника супермаркету або АЗС, яка виплачується йому "в конверті", приходить до нього протягом місяця порціями у вигляді переказів від різних випадкових гравців казино.

У цій ситуації, банки, на рахунки яких переказуються гроші гравцями, не мають інформації про кінцевого одержувача. Вони бачать тільки перекази, але не знають, до кого вони йдуть. Таким чином, відбувається така собі перетранзакційна схема, де гроші "ходять" через різні проміжні учасники, перш ніж потрапити до рук їхнього істинного одержувача.